FinCEN 数据泄露揭示了 2 万亿美元的洗钱损失

FinCEN 泄露的数据显示，全球银行业应对 2 万亿美元的肮脏或洗钱案件负责，随着我们在最新的区块链新闻中了解到更多信息比特币洗钱事件，这只会增加对公共区块链和 DeFi 的需求。

根据 Leaked FinCEN 的数据，1999 年至 2017 年间，银行至少为洗钱活动提供了 2 万亿美元的便利，因此金融结构似乎已被打破，因为银行是洗钱活动和反洗钱计划执行的主要受益者。 Defi 能够使用全世界任何人都可以访问和跟踪的会计分类账来解决这些问题。

根据 FinCEN 的文件，全球各地的银行都被发现洗钱，帮助个人逃避美国的制裁。 传统金融体系被打破，区块链技术能否让它变得更好？ 多年来，政府一直对公共分类账加密货币持谨慎态度，因为在他们看来，数字资产只不过是促进洗钱和非法金融活动的工具。

比特币和其他加密货币被用来促进非法活动，因为主要区别在于最大的银行受到监管，应该受到政府和监管机构的仔细监控。 现在，泄露的文件仅显示了监管机构的疏忽之深。 文件显示，FinCEN 文件显示，1999 年至 2017 年间，至少有 2 万亿美元通过银行系统洗钱，其中 1.3 万亿美元来自德意志银行。

文件中概述的活动包括个人洗钱，以帮助人们逃避金融制裁和挪用公款。 机构提交这些报告是为了识别可疑的资金流动，但它们并不能证明存在不当行为，因此需要进一步调查。 还值得注意的是，ICIJ 的档案仅占 2017 年和 2017 年所有可疑活动报告的 0.02%。银行洗钱的总额可能高于报告的 2 万亿美元。

公共区块链是透明的，任何人都可以审计，而银行分类账对银行员工和受雇的专业人员开放。 这不可能发生在公共区块链上比特币洗钱事件，因为信息是公开的。 在传统金融体系中，银行既是反洗钱法的促进者，也是执行者。